Las transacciones ilegales con criptomonedas superaron los USD 158 mil millones el año pasado, según un informe de TRM Labs. Este monto récord marca un aumento del 45% respecto a 2024 y refleja la sofisticación creciente de los ciberdelincuentes. El dato llega cuando los reguladores globales debaten cómo combatir el crimen financiero en la era digital.

Los expertos señalan que las nuevas tecnologías, especialmente la inteligencia artificial, están potenciando las estafas. Los estafadores ahora usan herramientas avanzadas para crear mensajes convincentes y operar en múltiples idiomas simultáneamente. Esto les permite ampliar su alcance y evadir controles más fácilmente.

La IA como cómplice del delito

TRM Labs detectó que el uso de large language models en estafas se multiplicó por cinco durante 2025. Estos sistemas permiten a los criminales generar textos creíbles, mantener cientos de conversaciones paralelas y adaptar su discurso según la víctima. "Es como tener un ejército de estafadores funcionando 24/7", explica un analista de ciberseguridad consultado por Predik News.

Entre las técnicas más comunes están:

• Phishing mediante chatbots conversacionales
• Generación de contratos falsos para inversiones
• Suplantación de plataformas legítimas con réplicas casi perfectas

El impacto en los mercados globales

Este fenómeno ocurre mientras la SEC y otros organismos endurecen las regulaciones para exchanges y wallets digitales. Solo en Estados Unidos, las autoridades bloquearon operaciones por USD 12 mil millones vinculadas a actividades ilícitas durante el último trimestre de 2025.

Los analistas advierten que estos flujos podrían afectar la adopción masiva de criptoactivos. "Cada estafa exitosa erosiona la confianza del público", comentó una fuente del Banco Interamericano de Desarrollo. No obstante, las cadenas de bloques públicas como Bitcoin y Ethereum permiten mayor trazabilidad que el dinero tradicional.

Mirando hacia el futuro

En Predik News siempre miramos hacia adelante y nos preguntamos: ¿qué sucederá? Los próximos meses podrían ver una carrera entre estafadores que perfeccionan sus métodos con IA y autoridades que desarrollan contramedidas tecnológicas. La clave estará en cómo los reguladores equilibran seguridad sin ahogar la innovación. ¿Y vos qué pensás?